2022年9月22日晚，广东法纳川穹律师事务所在珠江新城会议室迎来第33期公益专业沙龙。本期沙龙特邀广东慎双律师事务所主任、西南财经大学硕士张振华律师担纲主讲，主题聚焦《金融领域刑事法律服务中的KYC》（以私募和支付为视角）。沙龙延续了法纳川穹"金融犯罪辩护"系列的高水准定位，吸引了广州及周边地区30余名执业律师、青年律师及金融法律从业者到场参与。
张振华律师系广东慎双律师事务所主任、西南财经大学硕士，熟悉金融/支付/IT领域刑事风险的防控。主办过多起私募案件的刑民交叉等全要素业务，包括首例有限合伙制私募基金LP代位求偿/清算案等。相关论文《中国法律学会重大研究项目列入"网络反洗钱法律机制研究"的阶段性成果》。张律师兼具金融律师实务经验与金融犯罪辩护研究背景，是国内"金融刑事+KYC"交叉领域的代表性专家之一。
围绕"金融领域刑事法律服务中的KYC（以私募和支付为视角）"这一主题，张振华律师从三大核心议题系统拆解了金融领域刑事法律服务的KYC方法论：
第一，涉金融类刑事业务是否也要提前做到KYC？——张律师指出，KYC（Know Your Customer，"了解你的客户"）是金融领域的基础合规要求，但传统的KYC主要适用于金融机构（如银行、证券、保险等）的客户尽职调查。在金融领域刑事法律服务中，KYC的内涵进一步扩展为"了解客户的业务模式""了解客户的合规状况""了解客户的法律风险"等。张律师提出"金融刑事KYC的必要性"：（1）必要性一：业务准入判断——通过KYC判断客户的业务是否合法合规，决定是否接受业务委托；（2）必要性二：风险防控——通过KYC识别客户的法律风险，决定是否开展业务以及如何开展业务；（3）必要性三：辩护策略制定——通过KYC全面了解案件情况，制定针对性的辩护策略；（4）必要性四：合规建议提供——通过KYC为客户提供合规建议，预防未来法律风险。张律师强调，**金融刑事KYC是律师办理金融刑事业务的"前置程序"，应当贯穿业务全流程**。
第二，KYC的度该如何把握？——张律师结合自身多年办理金融刑事案件的经验，分享了"金融刑事KYC的度的把握"：（1）深度——KYC的深度应当根据案件类型、案件复杂程度、客户需求等因素灵活调整。对于简单的金融刑事案件，KYC可以相对浅显；对于复杂的金融刑事案件（如涉及私募基金、支付、互联网金融等新型业务），KYC应当相对深入；（2）广度——KYC的广度应当覆盖客户的主体资格、业务模式、合规状况、关联方关系等多个维度，避免"片面化"的KYC；（3）时机——KYC应当贯穿业务全流程，从客户接触开始到业务结束，应当持续开展KYC；（4）边界——KYC应当把握法律边界，避免侵犯客户合法权益（如商业秘密、隐私权等）。张律师强调，**金融刑事KYC的度没有"标准答案"，需要律师根据案件具体情况灵活把握**。
第三，如何在此基础上与客户相互配合才能相得益彰？——张律师指出，金融刑事KYC不仅是律师的工作，也是客户的工作。律师与客户的"相互配合"是金融刑事KYC成功的关键。张律师提出"律师-客户配合的五维路径"：（1）信任关系建立——律师与客户之间应当建立信任关系，客户应当如实向律师提供案件相关信息，律师应当为客户保守秘密；（2）信息共享机制——律师与客户之间应当建立信息共享机制，定期沟通案件进展、及时共享新情况；（3）合作边界明确——律师与客户之间应当明确合作边界，明确律师的职责范围、客户的配合义务等；（4）风险共担机制——律师与客户之间应当建立风险共担机制，共同应对案件中的法律风险；（5）成果共享机制——律师与客户之间应当建立成果共享机制，分享案件成果与经验。张律师强调，**金融刑事业务的成功离不开律师与客户的"良性配合"**。
张律师进一步分享了"金融领域刑事法律服务的特殊规律"——金融领域刑事法律服务具有"专业门槛高、案件复杂度大、监管要求严、辩护空间有限"等特殊规律。律师办理金融刑事案件需要具备"四维能力"：（1）金融知识——熟悉金融业务模式、金融产品特征、金融监管要求；（2）法律功底——精通刑事法律法规、金融司法解释、监管规定；（3）辩护技巧——掌握金融犯罪辩护的特殊策略与技巧；（4）合规意识——严守法律底线、监管底线、行业规范底线。
张律师特别强调，金融领域刑事法律服务是刑辩律师的"高阶业务"——需要律师既懂金融又懂法律，既懂监管又懂辩护。律师应当通过持续学习、持续积累、持续训练，不断提升金融刑事法律服务的专业能力。
在互动研讨环节，与会律师围绕"金融刑事KYC的边界把握""私募基金的刑事风险点""支付领域的刑事风险""金融刑事辩护的特殊策略"等热点问题与张律师进行了深入交流。张振华律师结合自身多年办理金融刑事案件积累的实务经验与"网络反洗钱法律机制研究"的阶段性成果，分享了"金融刑事法律服务的实战经验"，为广州本地的刑辩律师提供了从理论框架到实务操作的全方位指引。
本期沙龙是法纳川穹律师事务所"金融犯罪辩护"系列活动的核心组成部分。下一期沙龙将继续围绕刑辩热点议题展开，欢迎广大律师朋友持续关注。